En este artículo aprenderás a verificar por qué un socio no aparece en el proceso de cobro y cómo verificar sistemáticamente las configuraciones clave en el software.
Contenido
- Introducción
- ¿Existen partidas pendientes aptas para el cobro?
- ¿Hay un bloqueo o exclusión manual del cobro?
- ¿Las partidas pendientes cumplen las reglas de cobro (fecha de vencimiento, importe mínimo, plazos de espera)?
- Acuerdos de pago: Plan de pagos, prórroga, gestión de cobro
- Filtros y configuraciones en el proceso de cobro actual
- ¿La ubicación/socio es correcta?
- Canales de comunicación y envío
- Devoluciones y procesos de pago
- Registros, historial y último nivel de cobro
- Casos especiales típicos (crédito, pago en exceso, cancelación)
- Rutas de verificación útiles en Magicline
Guía rápida
- Abre el perfil del socio: Socio / Finanzas / Cuenta / Partidas pendientes → ¿Hay partidas vencidas y impagadas?
- Widget de saldo del socio → ¿Hay un bloqueo/parada de cobro activo?
- Configuración / Finanzas / Cobro / Perfiles de cobro → Verifica el importe mínimo, días después del vencimiento y el plazo de espera entre niveles de cobro.
- Socio / Finanzas → ¿Hay un plan de pagos/prórroga activo? ¿Está marcado para gestión de cobro?
- Abre el proceso de cobro: Finanzas / Cobro / Proceso de cobro → Verifica la fecha clave, ubicación, filtro del perfil de cobro y canales de envío.
- Finanzas / Procesos de pago → ¿Hay cobros/debitos pendientes, devoluciones o créditos que afecten al saldo?
- Revisa el Registro/Historial en Cobro (si está disponible) → ¿Ya se ha enviado un cobro al deudor o está esperando el siguiente nivel?
Introducción
Si un socio no aparece en el proceso de cobro, en la mayoría de los casos es porque no cumple ninguna regla. Para comprobarlo, primero examinamos las siguientes características del socio:
- ¿Cuál es el método de pago del socio (domiciliación bancaria, etc.)?
- ¿Cuál es el nivel de cobro del socio? Ninguno, 1, 2, etc.
- ¿Cuántos pagos fallidos (devoluciones) tiene abiertos?
- ¿Cuál fue el último motivo del pago fallido? (Otros, etc.)
- ¿No hay ninguna parada de cobro activa?
Una vez comprobados estos puntos, pasamos a las configuraciones de cobro del método de pago del socio (Configuración / Finanzas / Cobro / Método de pago).
Allí, revisamos las reglas configuradas para el nivel de cobro correspondiente del socio.
Parece que no hay ninguna regla que se ajuste a las características del socio.
A continuación, verifica si existe una regla que cubra el motivo de la última devolución.
Si no es así, debes crear una.
Si existe, debes comprobar por qué no se está aplicando.
¿Existen partidas pendientes aptas para el cobro?
Abre el perfil del socio en Socio / Finanzas / Cuenta / Partidas pendientes. Comprueba:
- Estado: La partida está abierta (no pagada, no cancelada).
- Fecha de vencimiento: La fecha de vencimiento es anterior a la fecha clave del proceso de cobro.
- Importe: El importe pendiente es superior al importe mínimo definido en el perfil de cobro.
- Saldo: No hay un crédito/pago en exceso que reduzca la partida a un importe ≤ al mínimo.
¿Hay un bloqueo o exclusión manual del cobro?
Revisa en Widget de saldo del socio:
- Bloqueo/parada de cobro (temporal o permanente).
- Exclusión del proceso de cobro en el nivel de deudor o reclamación (por ejemplo, marcado como "no cobrable").
- Entrega a gestión de cobro: Los deudores en gestión de cobro generalmente no reciben más cobros.
¿Las partidas pendientes cumplen las reglas de cobro (fecha de vencimiento, importe mínimo, plazos de espera)?
Revisa en Configuración / Finanzas / Cobro / Perfiles de cobro:
- Días después del vencimiento hasta el primer nivel de cobro.
- Plazo de espera entre niveles de cobro (por ejemplo, 10/14 días).
- Importe mínimo por nivel de cobro.
- Período de gracia: ¿Quizá la partida aún es demasiado "reciente"?
Si la partida aún no cumple los umbrales, no se incluirá en el proceso de cobro.
Acuerdos de pago: Plan de pagos, prórroga, gestión de cobro
Revisa en Socio / Finanzas:
- ¿Hay un plan de pagos activo? Las cuotas programadas suelen excluirse del proceso de cobro.
- ¿Hay una prórroga/plazo de pago extendido? Entonces la partida aún puede no estar vencida.
- ¿Está activado el indicador de gestión de cobro? → Suele implicar exclusión del proceso de cobro.
Filtros y configuraciones en el proceso de cobro actual
En el área Finanzas / Cobro / Proceso de cobro, asegúrate de que:
- La fecha clave sea correcta (¿cubre todas las fechas de vencimiento relevantes)?
- El filtro de ubicación/socio sea adecuado.
- El filtro del perfil de cobro (si está configurado) incluya el perfil de las partidas afectadas.
- Opciones de envío: Configuraciones como "solo recordatorios entregables" pueden omitir a deudores sin dirección de correo electrónico válida.
- Opciones como "solo contratos activos" pueden ocultar a socios antiguos.
¿La ubicación/socio es correcta?
- ¿La partida pendiente pertenece a la misma ubicación/socio en la que inicias el proceso de cobro?
- Verifica la ubicación del socio y de las partidas (ubicación del documento/contrato).
Canales de comunicación y envío
- Para recordatorios por correo electrónico: ¿Hay una dirección de correo válida y no bloqueada?
- Para recordatorios postales: ¿Hay una dirección postal completa disponible?
- Dependiendo de las opciones del proceso de cobro, los socios sin un canal utilizable pueden excluirse.
Devoluciones y procesos de pago
- ¿Hay una domiciliación bancaria abierta aún en proceso? Algunos flujos de trabajo solo inician el cobro después de completarse o de una devolución.
- ¿Se ha registrado una devolución? Las comisiones/créditos pueden cambiar el importe pendiente.
- ¿Se han registrado créditos/liquidaciones recientemente que reduzcan la partida por debajo del importe mínimo?
Registros, historial y último nivel de cobro
- Historial de cobro en el perfil del socio: ¿Ya se ha enviado un cobro a la partida y aún no se ha alcanzado el plazo de espera para el siguiente nivel?
- Último nivel de cobro alcanzado: Dependiendo del perfil, no habrá más cobros.
- Registro/informe del proceso de cobro (si está disponible): Allí suelen aparecer las razones de las exclusiones.
Casos especiales típicos (crédito, pago en exceso, cancelación)
- Pagos parciales o pagos en exceso pueden reducir el importe pendiente por debajo del umbral.
- Cancelación/recreación de documentos: Verifica que estás viendo la partida pendiente actual.
- Tipos de documentos no cobrables (según la configuración) — por ejemplo, ciertos documentos de tienda pueden no ser objeto de cobro.
Rutas de verificación útiles en Magicline
- Socio / Finanzas / Cuenta / Partidas pendientes (detalles por partida)
- Widget de saldo del socio (bloqueo de cobro, exclusión)
- Configuración / Finanzas / Cobro / Perfiles de cobro (reglas y umbrales)
- Finanzas / Cobro / Proceso de cobro (filtros, fecha clave, envío)
- Finanzas / Procesos de pago (cobros, devoluciones)
- Informes / Registros (informe del proceso de cobro, si está disponible)
Nota: Si después de estas comprobaciones aún no está claro por qué el socio no aparece, recopila lo siguiente: nombre/ID del socio y ubicación, una captura de pantalla de las Partidas pendientes con la fecha de vencimiento/importe pendiente, las reglas relevantes del Perfil de cobro, las configuraciones/filtros del proceso de cobro específico. También incluye cualquier información sobre bloqueos de cobro, planes de pagos, prórrogas o estado de gestión de cobro. Esto agilizará mucho el análisis.
Aviso: Este artículo ha sido traducido automáticamente mediante inteligencia artificial. No asumimos ninguna responsabilidad por posibles errores en la traducción.