En este artículo aprenderás cómo se filtran tus extractos bancarios en tu software y por qué solo se importan determinadas partidas para su procesamiento posterior.
Contenido
- ¿Por qué se filtran los extractos bancarios?
- ¿Qué transacciones se importan?
- ¿Dónde encuentro las transacciones filtradas?
- Contexto: el cambio al estándar ISO 20022
Guía rápida
- Ve a Finanzas / Asesor fiscal / Banca.
- Abre la cuenta bancaria que quieres revisar. Verás todas las transacciones de esa cuenta bancaria, incluidas las partidas filtradas.
¿Por qué se filtran los extractos bancarios?
Cuando importas extractos bancarios en tu software, el sistema aplica un filtro inteligente para que solo se tengan en cuenta las partidas relevantes para el trabajo diario en la gestión de socios. Esto es necesario para mantener la claridad y evitar datos innecesarios.
Los movimientos generales de la cuenta, como el pago de salarios o los cargos por gastos del gimnasio (por ejemplo, facturas de electricidad), no son relevantes para gestionar a tus socios. Los adeudos directos periódicos de los socios tampoco necesitan volver a importarse, ya que ya se registran y contabilizan mediante los procesos de pago del sistema. Así, el filtro garantiza que tu sistema se mantenga ordenado y centrado en los procesos importantes.
¿Qué transacciones se importan?
El filtro está diseñado para importar específicamente los tipos de transacciones que requieren una acción en el sistema. Son principalmente:
- Devoluciones: si se devuelve un adeudo directo de un socio, debe registrarse en el sistema para reactivar la partida pendiente e iniciar las medidas oportunas.
- Transferencias bancarias de socios: si un socio transfiere manualmente el pago de una deuda pendiente a tu cuenta de empresa, el sistema reconoce este pago y lo asigna a la cuenta del socio correspondiente.
Todas las demás partidas se registran, pero se excluyen del procesamiento directo en la gestión de socios. En la lista de transacciones aparecen con la categoría Guardado (otros) y el estado Registrados.
¿Dónde encuentro las transacciones filtradas?
¡No se pierde ningún dato! Todas las transacciones de tu extracto bancario importado, incluidas las filtradas, se archivan de forma segura y pueden consultarse en cualquier momento. Encontrarás una visión completa de todos los movimientos de la cuenta en el área de finanzas de tu software, diseñada específicamente para la contabilidad y la colaboración con tu asesor fiscal.
Encontrarás las transacciones en Finanzas / Asesor fiscal / Banca. La página muestra tus cuentas bancarias. Abre una cuenta bancaria para ver sus transacciones con fecha de contabilización, fecha valor, extracto bancario, categoría, nombre, concepto, débito, crédito y estado. Desde esta página puedes exportar las transacciones.
La imagen muestra la interfaz en inglés.
Requisitos previos:
- En Ajustes / Finanzas / Banco del gimnasio debe estar introducido un número de cuenta para la cuenta de compensación de la cuenta bancaria. Sin él, la página muestra un aviso en lugar de la cuenta bancaria.
- Necesitas el permiso Cuenta de compensación de Studiobank. Lo encontrarás en Recursos / Empleado / Roles, en el rol, en la pestaña Finanzas, grupo Asesor fiscal.
Contexto: el cambio al estándar ISO 20022
Para mejorar la precisión y la fiabilidad del filtrado, nuestra lógica se basa en el estándar internacional ISO 20022. Este estándar utiliza Bank Transaction Codes uniformes para clasificar las transacciones de forma coherente en todo el mundo.
Anteriormente se utilizaba un sistema orientado principalmente a los mercados alemán y austriaco. En otros países, esto provocaba a veces que se ignoraran por error transacciones relevantes o que se importaran otras irrelevantes.
Con el uso del estándar ISO 20022 garantizamos una mayor precisión y creamos una base preparada para el futuro para utilizar el software en más de 70 países, entre ellos toda la UE, Suiza, el Reino Unido y los Estados Unidos.
Aviso: Este artículo se ha creado con ayuda de inteligencia artificial y traducido automáticamente sin revisión editorial. Disculpa los posibles errores.