En este artículo aprenderás cómo se filtran los extractos bancarios en tu software y por qué solo se importan determinados conceptos para su posterior procesamiento.
Índice
- ¿Por qué se filtran los extractos bancarios?
- ¿Qué transacciones se importan?
- ¿Dónde encontrar las transacciones filtradas?
- Antecedentes: La transición al estándar ISO 20022
Guía rápida
- Ve a
Finanzas / Portal del asesor fiscal / Banca. - Aquí encontrarás una vista completa de todas las transacciones de la cuenta, incluidas las que se han filtrado.
¿Por qué se filtran los extractos bancarios?
Cuando importas extractos bancarios en tu software, el sistema aplica un filtro inteligente para garantizar que solo se consideren los conceptos de transacción relevantes para el trabajo diario en la gestión de socios. Esto es necesario para mantener la claridad y evitar datos innecesarios.
Los movimientos generales de la cuenta, como los ingresos salariales o los débitos por gastos del estudio (por ejemplo, facturas de electricidad), no son relevantes para gestionar a tus socios. Tampoco es necesario volver a importar los domicilios bancarios directos de los socios, ya que ya están registrados y contabilizados mediante los procesos de cobro del sistema. El filtro garantiza así que tu sistema se mantenga limpio y centrado en los procesos importantes.
¿Qué transacciones se importan?
El filtro está diseñado para importar específicamente los tipos de transacciones que requieren una acción en el sistema. Estas son principalmente:
- Devoluciones de cargo: Si un domicilio bancario directo de un socio es devuelto, debe registrarse en el sistema para reactivar el concepto pendiente e iniciar las medidas oportunas.
- Transferencias bancarias de socios: Si un socio realiza manualmente un pago por un concepto pendiente a tu cuenta comercial, el sistema reconoce este pago y lo asigna a la cuenta del socio correspondiente.
Todos los demás conceptos se registran, pero se filtran para que no se procesen directamente en la gestión de socios.
¿Dónde encontrar las transacciones filtradas?
¡No se pierde ningún dato! Todas las transacciones de tu extracto bancario importado, incluidas las filtradas, se archivan de forma segura y pueden consultarse en cualquier momento. Puedes encontrar una vista completa de todos los movimientos de la cuenta en la sección de finanzas de tu software, que está diseñada específicamente para fines contables y para colaborar con tu asesor fiscal.
Puedes encontrar el extracto completo en Finanzas / Portal del asesor fiscal / Banca.
Antecedentes: La transición al estándar ISO 20022
Para mejorar la precisión y fiabilidad del filtrado, nuestra lógica se basa en el estándar internacional ISO 20022. Este estándar utiliza códigos uniformes de transacción bancaria (Bank Transaction Codes) para categorizar las transacciones de manera consistente en todo el mundo.
Antes se utilizaba un sistema que se centraba principalmente en los mercados alemán y austriaco. En otros países, esto a veces provocaba que se ignoraran transacciones relevantes o que se importaran otras irrelevantes.
Con el uso del estándar ISO 20022, garantizamos una mayor precisión y creamos una base sólida para el futuro, permitiendo el uso del software en más de 70 países, incluyendo toda la UE, Suiza, el Reino Unido y EE. UU.
Aviso: Este artículo ha sido traducido automáticamente mediante inteligencia artificial. No asumimos ninguna responsabilidad por posibles errores en la traducción.